 您現在位於 － 焦點新聞
|
誤信網友虛情假意
中市府:恐淪洗錢工具
【記者張漢英／台中報導】網路交友陷阱多，切勿隨意將銀行帳戶提供未曾謀面的網友。
中市法制局長李善植強調，真實身分不明網友，往往是詐騙集團成員假扮，其目的是騙取帳戶以製造「金流斷點」進行洗錢。
即使民眾主觀上是基於信任或「相信愛情」而交付帳戶，但在法律上仍可能因淪為洗錢工具，面臨告誡處分長達5年的金融管制。
李善植指出，被告誡處分的行為人，因相信網友介紹的高額投資、網路兼職工作、網路貸款、協助轉換匯款人民幣、虛擬貨幣等，卻不知轉入帳戶的錢其實是詐騙被害人辛苦錢，又照指示把錢再轉投資、轉入第三人帳戶，導致詐騙贓款形成金流斷點，增加警方查緝困難。
介紹投資、轉匯的「網友」常以感情交友方式包裝，造成行為人相信而淪為詐騙受害者，因此受告誡處分人通常兼具詐騙案件的受害人身分。
但不一定可免除洗錢防制法告誡的行政裁罰責任。
另據警察局統計，113年依洗錢防制法開立告誡處分的數量達6,739件，114年達4,513件。
民眾一旦被裁處告誡，5年內將受到嚴格的金融限制，包括每日轉帳提領限額1萬元、禁止使用網銀、得拒絕臨櫃交易或開新帳戶、電子支付金額限制等，對於日常金融生活產生極大不便，並可能影響銀行信用及業務往來。
法制局補充，市府告誡處分的訴願案，114年占總訴願案件數23.8%，相較113年度僅占6.5%，可謂爆炸式增長，顯示民眾在面臨嚴厲處分後才尋求救濟，但即便提起訴願，往往仍須為自己提供金融帳戶的行為，負起法律責任。
法制局表示，詐騙案與告誡處分間具高度正相關性，事前預防重於事後救濟，期盼市民識破詐團編織的「假情假意」，以免因一時不慎而誤成洗錢工具人。
|
|
|
|
搜尋
2026, 3. 16 
